Bankabgleich (CAMT.053 / MT940)

Der Bankabgleich schließt die Lücke zwischen "Rechnung verschickt" und "Geld ist da". Sie laden den Kontoauszug hoch, dVersum schlägt vor, welche Zahlung zu welcher Rechnung gehört, und Sie bestätigen.

Es gibt keine Bankanbindung und keine Zugangsdaten. Die Datei stammt aus Ihrem Online-Banking, dVersum liest sie nur.

Kontoauszug exportieren

Jede Geschäftsbank bietet einen Export an. Unterstützt werden:

• CAMT.053 (XML), der moderne Standard. Bei Deutscher Bank, Commerzbank, DKB und den meisten Direktbanken unter Kontoumsätze, Download.
• MT940 (STA oder TXT), das ältere SWIFT-Format. Bei Sparkassen und Volksbanken unter Umsätze, Export.

CSV-Exporte werden aktuell nicht unterstützt, da jede Bank ein anderes Spaltenlayout verwendet.

Import

Unter Finanzen, Bankabgleich, Import ziehen Sie die Datei in das Feld oder wählen sie aus. Nach dem Upload sehen Sie, wie viele Umsätze neu sind, wie viele bereits bekannt waren und für wie viele ein Vorschlag existiert.

Sie können dieselbe Datei beliebig oft hochladen, oder überlappende Zeiträume. Jeder Umsatz wird nur einmal übernommen.

Vorschläge prüfen

Im Reiter Abgleich sehen Sie jeden Umsatz mit dem vorgeschlagenen Beleg und einer Einstufung:

• Sicher: Betrag stimmt exakt und die Rechnungsnummer steht im Verwendungszweck.
• Wahrscheinlich: Betrag stimmt exakt und die IBAN ist von früheren Zahlungen bekannt oder der Name passt.
• Möglich: Nur ein einzelnes Merkmal passt, zum Beispiel nur der Betrag.

Bestätigen verbucht die Zahlung genau so, als hätten Sie sie manuell erfasst: Die Rechnung wird auf bezahlt (oder teilbezahlt) gesetzt, die Zahlung erscheint mit dem Hinweis "Bank" in der Rechnung. Mit Alle sicheren Treffer bestätigen erledigen Sie einen sauberen Monat in einem Klick.

Andere zuordnen öffnet die manuelle Zuordnung. Dort können Sie auch eine Sammelüberweisung auf mehrere Rechnungen aufteilen. Der Restbetrag muss 0,00 sein.

Ignorieren blendet Umsätze aus, die nichts mit Belegen zu tun haben: Gebühren, Gehälter, Umbuchungen.

Eingangsrechnungen und Rücklastschriften

Abgänge werden gegen freigegebene oder gebuchte Eingangsrechnungen abgeglichen und bei Bestätigung auf bezahlt gesetzt.

Eine SEPA-Rücklastschrift erkennt dVersum an der Mandatsreferenz und dem Rückgabegrund. Bestätigen setzt die Rechnung in der SEPA-Verwaltung auf "zurückgegeben", damit das Mahnwesen wieder greift. Diese Zuordnung lässt sich nicht rückgängig machen.

Zuordnung aufheben

Bei Rechnungen und Eingangsrechnungen können Sie eine Zuordnung jederzeit aufheben. Die erzeugte Zahlung wird gelöscht und der vorherige Status wiederhergestellt. Alle Schritte stehen im Audit-Protokoll.

Vero und die Aufgabenliste

Ist die Aufgabenliste aktiviert, fasst Vero einmal täglich alle sicheren und wahrscheinlichen Treffer zusammen. Ein Klick auf Bestätigen verbucht sie alle.